智慧银行介绍-广州银行官网

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服务热线：96699（广东） 400-83-96699（全国） 86-20-96699（境外）

个人存款
投资理财
银行卡
支付结算
个人贷款
电子银行
中间业务
客户服务
安全用卡小常识

个人大额存单

我行面向个人客户发行的，以人民币计价的记账式大额存款凭证

传统储蓄存款

储蓄增值账户

聚薪宝
月月积增值账户
周周盈增值账户
天天利增值账户

灵活期限
固定期限
周期开放

基金代销业务

我行接受基金公司委托，按照委托代理协议办理开放式基金的认购、申购和赎回等业务

代理保险业务

我行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关保险服务

代理资管及信托计划业务

我行与信托公司或其他资产管理机构进行合作，通过我行渠道，向合格投资者代理销售信托计划、资产管理计划的业务

代理贵金属业务

代理实物贵金属业务
代理黄金交易业务

银证第三方存管业务

我行与多家证券公司合作，向客户提供证券交易结算资金第三方存管服务，确保交易资金安全

一卡通

我行面向社会大众提供的、以真实姓名开立的个人结算账户，是集定活期、多储种、多币种、多功能于一体的银联标准借记卡

我行专门为18周岁以下青少年量身定制的专属借记卡，该卡除具有一卡通所有金融功能外，还可与监护人借记卡绑定，签约多种储蓄计划

贵宾客户专属卡

我行面向个人高端客户设计推出的借记卡，集多币种、多储种、多账户于一体，具有个人结算、刷卡消费、电子银行、投资理财等功能

社保卡

广州市政府面向社会发放，用于个人办理社会事务、享受社会保障及其他社会公共服务的电子身份凭证

红棉拥军卡

我行为广州市军人军属、退役军人和其他优抚对象提供的，可享受优先优惠优质金融服务的专属借记卡，卡片具有一卡通所有金融功能

第三方支付

选购商品进行支付时，无需再次登录银行支付网关，凭借第三方支付平台的账号密码等验证进行在线支付

银行卡收单业务

我行与特约商户签订支付服务协议书，在特约商户按约定成功受理支付交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为，包括传统银行卡收单业务和移动支付收单业务

广银房商贷

为满足个体经营者及小微企业主经营资金周转、生产设备购置等经营类资金需求打造的专属产品，以我行认可的房产进行抵押的自然人贷款服务

广银e贷

我行为广州市公积金缴存客户提供的一款全线上信用贷款，满足客户房屋装修、旅游、教育或其他日常消费需求

个人一手住房贷款

向个人发放的，用于购买房地产开发企业依法建造、销（预）售的一手住房，并以所购房产作为抵押物的个人贷款

个人二手住房贷款

向个人发放的，用于购买售房人已取得房屋所有权证、具有完全处置权利、能在二级市场上合法交易的商品住房的个人贷款

个人商业用房贷款

向个人发放的用于购买商铺或办公用房等具有个人产权的商业用房的个人贷款

个人消费贷款

向个人发放的用于购房、购车、装修、旅游、教育或购买其他耐用消费品等合理消费用途的个人贷款

个人经营贷款

向个人发放的用于合法投资经营活动的资金周转需要的个人贷款

个人循环授信

根据个人的资信情况及其提供的担保方式，给予受信人一定期限内的授信额度，受信人可在授信额度和期限内随借随还、循环使用

手机银行以智能手机设备为载体，为客户提供账户管理、转账汇款、投资理财、外汇业务、线上贷款、信用卡管理、生活服务、自助预约及社保服务等便利、高效、安全的移动金融服务

个人网上银行

个人网上银行是我行基于电脑PC端通过互联网为客户提供“账户管理、转账汇款、投资理财”等综合金融服务平台，客户只需登录我行官方网站http://www.gzcb.com.cn，即可足不出户享受全天候24小时安全、便捷的金融服务

微信银行基于微信社交平台，为客户提供账户查询、账户管理、投资理财、便民服务和金融相关的营销信息等移动金融服务

银信通

我行通过手机短信方式向客户提供的个人账户或企业账户资金变动信息即时通知服务

客户可以通过我行各种自助设备自行办理存款、取款、转账、IC卡电子现金圈存、活期转定期、购买理财和基金、自助缴费、自助签约、账务查询、补登存折、打印交易明细以及修改密码、查询网点和柜员机分布信息等业务

代发工资业务

我行按照与委托单位签定的协议，为单位代发员工工资的业务

保管箱

我行引进国内外先进保管箱设备，配合多年银行金库管理经验，为客户提供专业、严谨、灵活的保管箱服务

缴费一户通业务

您只需拥有我行存折或借记卡，即可签约委托我行代缴多项公用事业收费

广州银行96699电话银行是面向客户，集查询、转账、理财于一体的电话银行系统，您可以通过拨打24小时客服热线：96699（广东）、400-83-96699（全国）或86-20-96699（境外）享受账户信息查询、转账汇款等多样化金融服务

安全用卡小常识

安全用卡小常识介绍

存款类
贷款类
供应链金融
跨境金融
结算与现金管理
绿色金融
公司理财
物业专项维修资金代理
特色专题

单位活期存款

单位活期存款是一种可以随时存取、按结息期计算利息的存款，主要通过现金或转账办理存取。活期存款账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。单位活期存款无固定期限，存取方便

单位大额存单

我行面向非金融机构投资人发行的，以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款

单位定期存款

单位定期存款是银行与存款人在存款时事先约定期限、利率，到期后支取本息的存款。客户若有临时需要可提前支取或部分提前支取

建筑工人保证金账户

建筑施工企业工人工资支付保证金（以下简称工资保证金）制度是指建筑工程项目施工建设前，建筑施工企业开立银行专用存款账户，按承建工程项目合同造价的规定比例存入资金，纳入该企业工资保证金专户统一管理

易托付

我行接受委托，为委托人的合法交易提供资金监管、安全支付等中介服务

流动资金贷款

贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款

股票质押贷款

以授信申请人或第三人所有的上市公司股票（含流通股和限售流通股）作为质物向我行申请办理授信业务

股权质押贷款

以借款人或第三人持有的股权作为质押物发放的贷款

公司理财产品质押授信业务

授信申请人或第三方将其向我行认购的公司理财产品及其收益权质押给我行，作为借款人在我行办理授信业务的担保

房地产开发贷款

我行向借款人发放的用于房地产项目开发建设的贷款，包括住房开发贷款和商业用房开发贷款

固定资产贷款

我行向借款人发放的，主要用于固定资产项目的建设、购置、改造及其相应配套设施的中长期本外币贷款

固定资产支持类贷款

以借款人自有的、已建成并投入运营的优质经营性资产未来经营所产生的持续稳定现金流（如收费收入、租金收入、运营收入等）作为第一还款来源，为满足借款人在生产经营中多样化用途的融资需求而发放的贷款

法人商用房按揭贷款

我行向借款人发放的用于购置自营（自用）商业用房及办公用房贷款

委托贷款是指由政府机构、企事业法人、个人或其他经济组织等提供资金，由我行根据其确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款

应收账款类

应收账款质押贷款
国内保理/再保理

预付账款类

保兑仓业务

存货融资类

存货/仓单质押贷款

票据服务类

商业承兑汇票融资
票据贴现

我行受客户委托办理的不附带任何商业单据的金融单据托收业务

出口跟单托收

我行受出口商委托，凭其提交的出口商业单据和金融票据通过国外代收行向进口商收取款项

我行有追索权地根据信用证（不包括备用信用证）项下出口单据（包括即期单据和远期未承兑/承诺付款单据）向出口商提供的融资

我行给予出口商的一种短期贸易融资便利。出口商收到进口商所在地银行开来的信用证后，凭信用证正本向我行申请短期贷款，用于该信用证项下出口商的进货、备料、生产和装运

出口信用证

我行收到开证行开来的信用证后，为出口商提供的包括来证通知、接单、审单、寄单、索汇等一系列服务

我行根据出口方银行（托收行）的委托，向进口商（付款人）提示单据，并要求其凭单付款或承兑，并将收到的款项支付给托收行

我行应开证申请人的申请，与其达成进口信用证项下单据及货物所有权归我行所有的协议后，我行为客户提供融资专项用于贸易项下付汇并以客户未来的经营收入或其他收入作为还款来源的贸易融资授信业务

我行作为开证行按照客户的要求和指示向受益人开出信用证，保证其在受益人相符交单后向受益人即期或承担远期付款责任的贸易融资业务

即期结售汇

我行按当天结售汇市场即期汇率买入或卖出企事业单位的外汇，并支付或收取相应人民币的业务

我行接受汇款人的委托，以约定汇款方式委托代理行将一定金额的款项付给指定收款人的业务

汇款人委托其他银行将外汇款项汇给我行收款人的一种结算方式，主要以电汇（T/T）汇款形式办理的业务

银行保函
国内信用证
代发工资
商业承兑汇票
银行承兑汇票
支票
银行本票

广银幸福积分

针对我行对公客户推出的一款结算服务套餐产品，采取积分方式，鼓励对公客户多维度办理业务，对公客户凭积分兑换我行服务收费项目等

节能贷

专项用于合同能源管理项目建设与运营的贷款，以其分享的节能效益作为主要还款来源，采取项目未来收益权质押或其他担保方式

净水贷

对于符合我行授信政策要求且满足本办法准入条件的法人企业，我行给予统一授信，授信用于城市黑臭水体整治工程项目的施工、采购、运营维护服务以及开立保函（仅限投标保函、预付款保函和履约保函）

碳排贷

符合条件的广东省碳排放配额合法所有人以其所有的可用于抵押的碳排放配额（或辅以其他担保措施）抵押给我行，并通过广州碳排放权交易所或深圳排放权交易所办理抵押登记的融资方式

乡村环境改善贷

广州地区（仅限白云区、花都区、增城区、番禺区、从化区）、江门地区、清远地区、肇庆地区从事“乡村环境改善”建设主体在广州银行办理的，用于满足其在“乡村环境改善”建设中合理资金需求的融资业务

特许经营权质押贷款

“特许经营贷”是指中标节能环保工程项目（含特许经营权）的企业向我行申请用于中标项目建设、运营的贷款，以项目特许经营权及其收费权（如有）质押作为主要担保方式，以项目运营产生的现金流作为主要还款来源

林权贷

以抵押人所有或依法有权处分的林权抵押作为担保方式，用于满足借款人自身生产经营中，多样化资金需求的人民币担保贷款

红棉理财·恒利增富系列

该系列产品是开放式非保本浮动收益型理财产品，客户根据资金情况，在开放期内进行申购、赎回，为客户实现收益最大化

红棉理财·广银增富系列

该系列产品是为满足客户对资金流动性和高收益的需求而推出的一款封闭式非保本浮动收益型理财产品

红棉理财·广银稳富系列

该系列产品为保本浮动收益型理财产品，包括开放式和封闭式理财产品

现金管理类理财产品--日添金系列

日添金系列理财产品是我行一款销售火爆的“明星理财产品”。该产品是高流动性非保本浮动收益型理财产品

物业专项维修资金代理

专项用于物业共用部分、共用设施设备保修期蛮厚的维修和更新、改造的资金

广州银行将实施乡村振兴战略作为全行发展战略之一，助力农业供给侧结构性改革，将推动城乡融合发展、建设美丽乡村、农村农业现代化作为全行重要工作

业务动态

普惠金融超市
科技金融超市
乡村振兴
其他

快抵E贷

为小微型法人企业提供的方便、快捷的抵押贷款

成长贷

向符合准入条件的小升规企业或高成长中小企业发放的用于生产、经营和资金周转的贷款

政银保

通过引入政府专项扶持基金和保险公司作为风险共担主体，向符合广州银行借款条件的借款人发放的人民币贷款业务

鑫园贷

为法人企业在工业园区、产业园区、创新创业基地、产业集聚区购置一手工业用房提供的按揭贷款

连连贷

为符合续贷条件的小微企业提供的“无还本续贷”业务，通过新发放贷款结清已有贷款，减轻小微企业贷款到期“先还后贷”的资金压力

微易贷

针对小微企业主、个体工商户、农户发放的用于生产、经营周转的个人经营性贷款

灯易贷

针对中山从事灯饰行业的小微企业、个体工商户和小微企业主办理的抵押贷款

针对中山市专门从事红木家具生产及销售的小微企业、个体工商户和小微企业主，对符合广州银行借款条件的，通过标准的规定及流程，实现简易、快捷办理的流动资金贷款

科技贷

针对广州市科技型中小企业而发放的，满足广州市科技型中小企业信贷风险补偿资金池要求的贷款

知易贷

广州市知识产权风险补偿基金贷款企业库内的科技型中小微企业，以企业自身、股东、实际控制人合法拥有的、依法可以转让的专利权中的财产权作为质物发放的贷款

惠州知易贷

惠州市知识产权风险补偿基金贷款企业库内的科技型中小微企业，以企业自身、股东、实际控制人合法拥有的、依法可以转让的专利权中的财产权作为质物发放的贷款

高新贷

对符合我行借款条件的高新技术企业，通过标准化的审批流程，实现简易、快捷办理的人民币流动资金贷款

农易贷

广州银行与农业核心企业合作，为核心企业上下游客户或集群客户发放，用于经营周转的流动资金贷款

金土地

借款人以其合法取得的农村承包土地经营权作为抵押担保，并在约定期限内还本付息的贷款业务

清远农家贷

向小微企业、个体工商户及小微企业主发放的，用于其筹备开办及经营“清远农家”品牌加盟门店所需的流动资金费用及日常经营周转支出，并以经营收入为还本付息主要来源的贷款

红棉收银宝

广州银行为商户提供在交易场景中通过移动终端线上扫码，实现资金交易、清算的一款结算类移动收单产品

金融市场业务
同业业务
资产管理
投资银行

债券借贷
债券回购
债券买卖
债券做市
债券分销
债券承销

指金融机构之间以各自的信用为担保进行的短期资金融通业务

我行为央行公开市场业务一级交易商，可通过公开市场业务系统参与央行公开市场业务，包括央行票据投标、央行回购操作、常备借贷便利等业务

我行为中央国库现金管理存款业务参与银行，可通过系统参加中央国库现金定期存款投标，开展中央国库现金管理商业银行定期存款业务

同业存单发行

我行在当年发行备案额度内，根据全行流动性需求状况，在全国银行间市场向符合同业存单投资资质的机构发行同业存单

外汇交易业务

指我行在银行间市场进行的以交换货币为目的的交易，包括人民币外汇交易业务和外币对交易业务

银行间黄金询价交易

指我行与交易对手达成询价协议，约定黄金交易品种、交易数量、交易价格，并在约定的交易时间交割的交易形式

票据转贴现是指卖出方将未到期的已贴现票据向买入方转让的交易行为

包括同业存款、同业借款

包括资产支持证券投资业务、投资券商收益凭证业务、投资特定目的载体业务

标准债券投资业务

指投资在中国银行间债券市场、上海证券交易所债券市场、深圳证券交易所债券市场等经国务院同意设立的交易市场进行交易的全部可流通的标准化债权类资产

资产管理产品投资业务

公募资产管理产品、私募资产管理产品

权益类投资业务

权益类投资主要包括但不限于定向增发、二级市场股票投资、混合型基金等

其他债权投资业务

理财直接融资工具、债权融资计划、股票质押式回购、非标债权类资产管理产品

银行间承分销

超短期融资券
短期融资券
中期票据
非公开定向债务融资工具
资产支持票据
项目收益票据
金融债

北金所承分销

债权融资计划

银登资产流转

信贷资产流转

智慧银行介绍
电子账户合作业务
自营贷款业务
线上统一收单业务

智慧银行介绍

结合线上线下的全功能银行，是传统线下银行的有效补充

“城壹宜居”线上住房租赁平台为城投租赁打造了“一站式”线上房屋租赁平台

在我行与壹账通及各保险机构基于合作协议基础上，由我行向通过壹账通筛选，并购买了相关保险机构个人贷款保证保险的自然人发放的小额信用贷款

以公职人员、大型央企国企员工等具有稳定职业、稳定收入人员作为客群试点，逐步推广到各稳定收入人群，打造在珠三角范围内具有一定知名度的、最符合社会砥柱型人群需求的线上贷款品牌

线上统一收单业务

为各类行业的电商平台，通过API接口、H5页面、SDK等多种形式，提供线上收银台功能，并支持微信、支付宝、银联在线支付、电子钱包等主流支付方式，为电商平台及其用户提供平台消费购物场景的支付功能

本行概况
企业文化
投资者关系
新闻公告
广银视角
人才招聘
广银专题

总行新办公大楼位于珠江新城CBD中轴线花城广场核心区

1996年-1998年
1999年-2009年
2010年-至今

企业年度荣誉
历年奖项

广州银行企业文化概述

广州银行，生于斯长于斯。作为本地金融机构，习得了广州之改革、开放、兼容、务实、创新等文化基底

广州银行企业文化渊源

构建广州银行企业文化体系，以岭南文化的特征为立足点，结合广州本地金融机构的定位，围绕自身形成的文化基底，提炼符合我行未来发展的宣传纲领、愿景、使命和核心价值观，打造属于新时代广州银行特色的文化体系

企业文化理念

待补充

企业形象宣传片

待补充

监管信息披露

服务公告
采购公告
采购结果公告

岭南金融研究院简介

广州银行岭南金融研究院（简称“研究院”）成立于2019年4月12日，是广州银行在新时代践行深化改革，更好地解决新问题、夺取新的更大发展的重要举措，由广州银行丘斌行长亲自构想、亲自推动设立并兼任院长

博士后培养

为更好地培养、吸引和使用高层次优秀人才，探索金融体制改革和银行经营管理创新，促进金融研究成果更好地向银行生产力和竞争力转化，广州银行决定启动博士后培养项目

申请表单下载

工作动态
媒体动态
党建制度
先锋模范

风雨同舟，众志成城全力以赴打赢疫情防控硬仗

广银在行动
宣传报道
广银业务指引
疫情防控科普宣传

金融知识宣传专题

反洗钱专题

黄金市场投资者教育专题

重点领域信息公开专题

基本信息
组织架构
企业经济运行情况
重要公告

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扫码关注微信银行

扫码下载广银信用卡

扫码关注惠e通

扫码关注微时光

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红棉拥军卡

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个人二手住房贷款

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固定资产贷款

固定资产支持类贷款

法人商用房按揭贷款

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应收账款类

应收账款质押贷款
国内保理/再保理

预付账款类

保兑仓业务

存货融资类

存货/仓单质押贷款

票据服务类

商业承兑汇票融资
票据贴现

光票托收

出口跟单托收

出口押汇

打包贷款

出口信用证

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进口押汇

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碳排贷

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特许经营权质押贷款

林权贷

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红棉理财·广银增富系列

红棉理财·广银稳富系列

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组织结构

历史沿革

1996年-1998年
1999年-2009年
2010年-至今

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