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以案说险(十五):“华丽包装”虽耀眼,实则套路骗你钱
时间: 2022-06-01
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  案例

  银行支行接到李先生来电,要求核实刘某是否为该行员工,并发送电子贷款合同要求验证真伪。经多方核实,刘某并非该行员工,贷款合同及所盖某行公章均为伪造。

  原来,李先生经营的餐饮店因疫情原因无法正常营业,资金极度短缺,便处寻找低息放款快的贷款渠道通过网页搜索到一个网址,显示刘某的联系电话及微信,李先生便添加了对方刘某将工牌、某行的营业执照发李先生取得了他的信任后李先生被拉入“某行贷款接待群”,并按要求提供有关个人信息对方称需进行“流水冲刷”以验证放款账户是否可正常使用,要求转账7000元至一个人账户,后又以验证还款能力、交付保证金等为由,多次要求转账,李先生均按要求操作后,微信催问放款进度,发现已被拉黑,意识到可能被骗,方才致电某行进行查证。

  案例分析

  你的微信通讯录里是不是有许多以金融机构logo、工牌为头像的联系人你是否从不曾怀疑他们的身份或工作单位?看了上面的案例后,我们或许需要重新审视这些“专业人士”的真伪了。

  许多人因疫情影响工作而面临资金困难,诈骗分子也瞄准了这部分人群对放款条件及时间的要求,以金融机构logo、工牌、工服等为“华丽包装”,打着正规机构的名义,通过“低息、无抵押、秒放款”的贷款广告“吸引眼球”,极易欺骗防范意识薄弱的群众。

  风险提示

  小广提醒广大消费者:

  一、贷款需求时应向正规金融机构、网贷平台申请对来历不明的网页中显示的贷款渠道要加强甄别,所谓“低息、无抵押、秒放款”的贷款广告蒙蔽了双眼

  二、切勿因心切而忽略了对贷款机构及其工作人员的真伪识别,应通过官方客服核实贷款营销人员的身份或亲自到金融机构的营业网点现场查实。

  三、在确认对方身份之前不要透露姓名、身份证号码、银行账户等敏感个人信息。

  四、对于放款之前需要先转账验证账户的,或者需要交付保证金的,100%是诈骗,一定不能相信

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