某银行支行接到李先生来电,要求核实刘某是否为该行员工,并发送电子贷款合同要求验证真伪。经多方核实,刘某并非该行员工,贷款合同及所盖某行公章均为伪造。
原来,李先生经营的餐饮店因疫情原因无法正常营业,资金极度短缺,其便四处寻找低息放款快的贷款渠道。后通过网页搜索到一个网址,显示刘某的联系电话及微信,李先生便添加了对方。刘某将工牌、某行的营业执照发给李先生,取得了他的信任,后李先生被拉入“某行贷款接待群”,并按要求提供有关个人信息。对方称需进行“流水冲刷”以验证放款账户是否可正常使用,要求转账7000元至一个人账户,后又以验证还款能力、交付保证金等为由,多次要求转账,李先生均按要求操作后,微信催问放款进度,发现已被拉黑,意识到可能被骗,方才致电某行进行查证。
【案例分析】
你的微信通讯录里是不是有许多以金融机构logo、工牌为头像的联系人?你是否从不曾怀疑他们的身份或工作单位?看了上面的案例后,我们或许需要重新审视这些“专业人士”的真伪了。
许多人因疫情影响工作而面临资金困难,诈骗分子也瞄准了这部分人群对放款条件及时间的要求,以金融机构logo、工牌、工服等为“华丽包装”,打着正规机构的名义,通过“低息、无抵押、秒放款”的贷款广告“吸引眼球”,极易欺骗防范意识薄弱的群众。
【风险提示】
小广提醒广大消费者:
一、有贷款需求时应向正规金融机构、网贷平台申请,对来历不明的网页中显示的贷款渠道要加强甄别,勿被所谓“低息、无抵押、秒放款”的贷款广告蒙蔽了双眼。
二、切勿因心切而忽略了对贷款机构及其工作人员的真伪识别,应通过官方客服核实贷款营销人员的身份,或亲自到金融机构的营业网点现场查实。
三、在确认对方身份之前,不要透露姓名、身份证号码、银行账户等敏感个人信息。
四、对于放款之前需要先转账验证账户的,或者需要交付保证金的,100%是诈骗,一定不能相信。